近日，咸宁市温泉分局双鹤派出所抓获2名以购买高档烟酒方式进行洗钱的涉诈嫌疑人，具体情况如下。

基本案情

2024年7月8日，温泉辖区内某烟酒店老板来到双鹤派出所求助称其名下的银行卡不知怎么被公安机关冻结了。

这一查才知道冻结原因是这位老板名下一银行账户曾收到一笔电信网络诈骗资金，店老板回忆起自己在6月26日上午曾接到一通电话，一位自称“张总”的男子表示要在其店里以低于市场价的价格购买43条高档香烟，并要店老板提供银行卡号用于转账，面对这突如其来的大单生意店老板喜出望外地答应了，随后“张总”便向店老板的银行卡转账32121元。然而好景不长，店老板很快便发现自己的银行卡被冻结了。于是急匆匆来到双鹤派出所求助。

案件审理

民警了解情况后，立即对这笔可疑资金进行溯源调查，证实这笔资金为涉嫌电信网络诈骗资金，诈骗分子将店老板的银行卡作为洗钱的一环，将非法所得伪装成合法交易，而那批昂贵的香烟不过是他们掩盖罪行的“烟雾弹”。

经进一步调查，民警发现嫌疑人已逃往天门方向，便立即组织警力前往天门实施抓捕。7月18日，在当地警方的大力配合协助下，民警将2名嫌疑人悉数抓获归案。

套路解析

主动上门的“大单”其实是一种新型洗钱方式。诈骗团伙通过从银行取现、换虚拟币等方式在一些实体商户进行大额消费，以实现套现、快速“洗钱”的目的。

1.诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出个性需求。商户因此前做过类似定制礼品盒或大额订单，大多会迎合客户需求，因此放松了警惕。

2.诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金、手机等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致银行卡账户被冻结，甚至出现涉案资金被划扣的重大损失。

通过商户洗钱的诸多套路

1.要求店家取现

不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。

2.购买商品变现

不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。

3.茶楼兑换现金

不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。

警方提示

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。

商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。