2022年5月1日上午10点40分许，邮储银行郎溪县支行中港路营业所来了两位30岁左右的男子，声称要开立个人银行账户。开户人匡某，居住地为外省，带有某广告公司的工作证明，要求开立一类卡作为工资卡，经营业员询问客户工作单位电话号码、公司所在地均回答不出，后又改口说自己在黄山上班，称自己个人用卡要求办理二类卡即可。中港所营业员认为开卡用途存疑，拒绝为其开卡。客户离开后，网点营业主管立即在信息共享交流群发布了预警公告。

随后，这两人又连忙赶到郎溪县新建街支行，由于前面的失败经验，他们似乎察觉到了什么。所以这次，仅匡某一人进入营业厅，提出要开卡作为工资卡自用，大堂经理在核对客户身份时发现此人正是群里刚刚通报的匡某，于是按常规流程对其进行了相关制度的宣传，宣贯了防范买卖银行卡犯罪的相关规定。但是匡某表示已完全知悉并坚持要办理银行卡，于是该网点工作人员依照相关要求为其办理了开卡事宜。由于其在我行是首次办卡只能开一类卡，开卡后网点人员随即将该卡降级为二类卡，并限制了非柜面业务。网点人员告知客户这张卡交易额度受限、不能升级和办理电子银行业务，该卡只能在银行柜面办理存取款业务，但不影响用该卡作为工资卡使用。办理完毕后客户无异议离开。随后该网点业务主管将相关情况在共享群中进行了通报，以提示其他网点注意。

5月2日，匡某再次来到邮储银行郎溪县新发营业所，向营业员提出二类卡升级和加办手机银行业务，当班柜员告知该卡无法升级和办理手机银行业务，匡某随后提出将银行卡注销，营业员依规为其办理了相关业务，并在信息共享群中反馈了情况。自此，匡某的开卡目的没有达成。

这一案例，体现了邮储银行郎溪县支行辖内各网点一线员工的极高的反诈、反洗钱意识，工作水平和沟通技巧也有了明显提升。特别是支行的信息共享机制在本案中发挥了极其重要的作用，为各网点协同堵截打击买卖银行卡犯罪提供了有利的平台，有效了助力群策群力、共防共治的防范体系。